《融资保证公司监督管理条例》
中华人民共和国国务院令 第683号 《融资保证公司监督管理条例》曾经2017年6月21日国务院第177次常务会议通过，现予发表，自2017年10月1日起施行。 总 理 李克强 《融资保证公司监督管理条例》 第一章 总 则 第一条 为了支持普惠金融倒退，匆匆进资金融通，尺度融资保证公司的行为，防范风险，制定本条例。 第二条 本条例所称融资保证，是指保证人为被保证人借款、发行债券等债务融资提供保证的行为；所称融资保证公司，是指依法设立、经营融资保证业务的有限责任公司可能股份有限公司。 第三条 融资保证公司开展业务，应当遵守法律法规，审慎经营，老实守信，不得损害国家利益、社会民众利益和别人合法权益。 第四条 省、自治区、直辖市人民政府确定的局部（以下简称“监督管理局部”）负责对本地区融资保证公司的监督管理。 省、自治区、直辖市人民政府负责制定匆匆进本地区融资保证行业倒退的政策步调、处置惩罚惩罚融资保证公司风险，督匆匆监督管理局部严格履行职责。 国务院创立融资性保证业务监管部际联席会议，负责拟订融资保证公司监督管理制度，协调办理融资保证公司监督管理中的重大问题，督匆匆指导处所人民政府对融资保证公司进行监督管理和风险处置惩罚惩罚。融资性保证业务监管部际联席会议由国务院银行业监督管理机构牵头，国务院有关局部加入。 第五条 国家推动创立政府性融资保证体系，倒退政府支持的融资保证公司，创立政府、银行业金融机构、融资保证公司单干机制，扩大为小微企业和农业、农村庄、农民提供融资保证业务的规模并坚持较低的费率程度。 各级人民政府财政局部通过资本金投入、创立风险分担机制等方式，对次要为小微企业和农业、农村庄、农民供职的融资保证公司提供财政支持，具体法子由国务院财政局部制定。 第二章 设立、革新和终止 第六条 设立融资保证公司，应当经监督管理局部容许。 融资保证公司的名称中应当表白融资保证字样。 未经监督管理局部容许，任何单位和个人不得经营融资保证业务，任何单位不得在名称中使用融资保证字样。国家另有规定的除了外。 第七条 设立融资保证公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件： （一）股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录； （二）注册资本不低于人民币2000万元，且为实缴货币资本； （三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资保证业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理身手； （四）有健全的业务尺度和风险控制等内部管理制度。 省、自治区、直辖市根据本地区经济倒退程度和融资保证行业倒退的实际情况，可以提高前款规定的注册资本最低限额。 第八条 申请设立融资保证公司，应当向监督管理局部提交申请书和证明其符合本条例第七条规定条件的资料。 监督管理局部应当自受理申请之日起30日内作出容许可能不予容许的决定。决定容许的，颁布融资保证业务经营许可证；不予容许的，书面通知申请人并阐明理由。 经容许设立的融资保证公司由监督管理局部予以书记。 第九条 融资保证公司合并、分立可能减少注册资本，应当经监督管理局部容许。 融资保证公司在住所地所在省、自治区、直辖市范围内设立分支机构，革新名称，革新持有5%以上股权的股东可能革新董事、监事、高级管理人员，应当自分支机构设立之日起可能革新相关事项之日起30日内向监督管理局部备案；革新后的相关事项应当符合本条例第六条第二款、第七条的规定。 第十条 融资保证公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构，应当具备下列条件，并经拟设分支机构所在地监督管理局部容许： （一）注册资本不低于人民币10亿元； （二）经营融资保证业务3年以上，且最近2个会计年度延续盈利； （三）最近2年无重大违法违规记录。 拟设分支机构所在地监督管理局部审批的办法和期限，适用本条例第八条的规定。 融资保证公司应当自分支机构设立之日起30日内，将有关情况陈述公司住所地监督管理局部。 融资保证公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构的日常监督管理，由分支机构所在地监督管理局部负责，融资保证公司住所地监督管理局部应当予以配合。 第十一条 融资保证公司解散的，应当依法成立清算组进行清算，并对未到期融资保证责任的承接作出明确陈列。清算过程应当蒙受监督管理局部的监督。 融资保证公司解散可能被依法宣告破产的，应当将融资保证业务经营许可证交监督管理局部注销，并由监督管理局部予以书记。 第三章 经营规则 第十二条 除了经营借款保证、发行债券保证等融资保证业务外，经营稳重、财务状况良好的融资保证公司还可以经营投标保证、工程履约保证、诉讼保全保证等非融资保证业务以及与保证业务有关的咨询等供职业务。 第十三条 融资保证公司应当依照审慎经营原则，创立健全融资保证项目评审、保证后管理、代偿责任追偿等方面的业务尺度以及风险管理等内部控制制度。 政府支持的融资保证公司应当增强运用大数据等当代信息技术手腕的身手，为小微企业和农业、农村庄、农民的融资需求供职。 第十四条 融资保证公司应当依照国家规定的风险权重，计量保证责任余额。 第十五条 融资保证公司的保证责任余额不得超出其净资产的10倍。 对次要为小微企业和农业、农村庄、农民供职的融资保证公司，前款规定的倍数上限可以提高至15倍。 第十六条 融资保证公司对同一被保证人的保证责任余额与融资保证公司净资产的比例不得超出10%，就业，对同一被保证人及其关联方的保证责任余额与融资保证公司净资产的比例不得超出15%。 第十七条 融资保证公司不得为其控股股东、实际控制人提供融资保证，为其他关联方提供融资保证的条件不得优于为非关联方提供同类保证的条件。 融资保证公司为关联方提供融资保证的，应当自提供保证之日起30日内向监督管理局部陈述，并在会计报表附注中予以表露。 第十八条 融资保证公司应当依照国家有关规定提取相应的筹备金。 第十九条 融资保证费率由融资保证公司与被保证人协商确定。 纳入政府推动创立的融资保证风险分担机制的融资保证公司，应当依照国家有关规定降低对小微企业和农业、农村庄、农民的融资保证费率。 第二十条 被保证人可能第三人以抵押、质押方式向融资保证公司提供反保证，依法必要策划登记的，有关登记机关应当依法予以策划。 第二十一条 融资保证公司有权要求被保证人提供与融资保证有关的业务活动和财务状况等信息。 融资保证公司应当向被保证人的债权人提供与融资保证有关的业务活动和财务状况等信息。 第二十二条 融资保证公司自有资金的运用，应当符合国家有关融资保证公司资产平安性、流动性的规定。 第二十三条 融资保证公司不得从事下列活动： （一）吸收贷款可能变相吸收贷款； （二）自营存款可能受托存款； （三）受托投资。 第四章 监督管理 第二十四条 监督管理局部应当创立健全监督管理工作制度，运用大数据等当代信息技术手腕实时监测风险，加强对融资保证公司的非现场监管和现场搜查，并与有关局部创立监督管理协调机制和信息共享机制。 第二十五条 监督管理局部应当根据融资保证公司的经营规模、次要供职对象、内部管理程度、风险状况等，对融资保证公司实施分类监督管理。 第二十六条 监督管理局部应当依照国家有关融资保证统计制度的要求，向本级人民政府和国务院银行业监督管理机构报送本地区融资保证公司统计数据。 第二十七条 监督管理局部应当阐发评估本地区融资保证行业倒退和监督管理情况，按年度向本级人民政府和国务院银行业监督管理机构陈述，并向社会发表。 第二十八条 监督管理局部进行现场搜查，可以采纳下列步调： （一）进入融资保证公司进行搜查； （二）询问融资保证公司的工作人员，要求其对有关搜查事项作出阐明； （三）搜查融资保证公司的计算机信息管理系统； （四）查阅、复制与搜查事项有关的文件、材料，对也许被转移、隐匿可能毁损的文件、材料、电子设备予以封存。 进行现场搜查，应当经监督管理局部负责人容许。搜查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和搜查通知书。 第二十九条 监督管理局部根据履行职责的必要，可以与融资保证公司的董事、监事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就融资保证公司业务活动和风险管理的重大事项作出阐明。 监督管理局部可以向被保证人的债权人通报融资保证公司的违法违规行为可能风险情况。 第三十条 监督管理局部发现融资保证公司的经营活动也许形成重微风险的，经监督管理局部次要负责人容许，可以区别情形，采纳下列步调： （一）责令其暂停部门业务； （二）限制其自有资金运用的规模和方式； （三）责令其停止增设分支机构。 融资保证公司应当及时采纳步调，打消了重微风险隐患，并向监督管理局部陈述有关情况。经监督管理局部验收，就业，确认重微风险隐患曾经打消了的，监督管理局部应当自验收完毕之日起3日内解除了前款规定的步调。 第三十一条 融资保证公司应当依照要求向监督管理局部报送经营陈述、财务陈述以及注册会计师出具的年度审计陈述等文件和材料。 融资保证公司跨省、自治区、直辖市开展业务的，应当按季度向住所地监督管理局部和业务产生地监督管理局部陈述业务开展情况。 第三十二条 融资保证公司对监督管理局部依法实施的监督搜查应当予以配合，不得拒绝、阻碍。 第三十三条 监督管理局部应当创立健全融资保证公司信用记录制度。融资保证公司信用记录纳入全国信用信息共享平台。 第三十四条 监督管理局部应当会同有关局部创立融资保证公司重微风险变乱的预警、防范和处置惩罚惩罚机制，制定融资保证公司重微风险变乱应急预案。 融资保证公司产生重微风险变乱的，应铛铛即采纳应急步调，并及时向监督管理局部陈述。监督管理局部应当及时处置惩罚惩罚，并向本级人民政府、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行陈述。 第三十五条 监督管理局部及其工作人员对监督管理工作中知悉的商业秘密，应当予以保密。 第五章 法律责任 第三十六条 违反本条例规定，未经容许擅自设立融资保证公司可能经营融资保证业务的，由监督管理局部予以取缔可能责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，充公违法所得；构成犯罪的，依法查究刑事责任。 违反本条例规定，未经容许在名称中使用融资保证字样的，由监督管理局部责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，充公违法所得。 第三十七条 融资保证公司有下列情形之一的，由监督管理局部责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，充公违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，取消其融资保证业务经营许可证： （一）未经容许合并可能分立； （二）未经容许减少注册资本； （三）未经容许跨省、自治区、直辖市设立分支机构。 第三十八条 融资保证公司革新相关事项，未依照本条例规定备案，可能革新后的相关事项不符合本条例规定的，由监督管理局部责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿。 第三十九条 融资保证公司受托投资的，由监督管理局部责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，充公违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，取消其融资保证业务经营许可证。 融资保证公司吸收公众贷款可能变相吸收公众贷款、从事自营存款可能受托存款的，按照有关法律、行政法规予以惩罚。 第四十条 融资保证公司有下列情形之一的，由监督管理局部责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50万元以下的罚款，物业门户，有违法所得的，充公违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，取消其融资保证业务经营许可证： （一）保证责任余额与其净资产的比例不符合规定； （二）为控股股东、实际控制人提供融资保证，可能为其他关联方提供融资保证的条件优于为非关联方提供同类保证的条件； （三）未依照规定提取相应的筹备金； （四）自有资金的运用不符合国家有关融资保证公司资产平安性、流动性的规定。 第四十一条 融资保证公司未依照要求向监督管理局部报送经营陈述、财务陈述、年度审计陈述等文件、材料可能业务开展情况，可能未陈述其产生的重微风险变乱的，由监督管理局部责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，取消其融资保证业务经营许可证。 第四十二条 融资保证公司有下列情形之一的，由监督管理局部责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，取消其融资保证业务经营许可证；构成违反治安管理行为的，按照《中华人民共和国治安管理惩罚法》予以惩罚；构成犯罪的，依法查究刑事责任： （一）拒绝、阻碍监督管理局部依法实施监督搜查； （二）向监督管理局部提供虚假的经营陈述、财务陈述、年度审计陈述等文件、材料； （三）拒绝执行监督管理局部按照本条例第三十条第一款规定采纳的步调。 第四十三条 按照本条例规定对融资保证公司处以罚款的，根据具体情形，可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。 融资保证公司违反本条例规定，情节严重的，监督管理局部对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员，可以禁止其在一按期限内负担当责可能终身禁止其负担当责融资保证公司的董事、监事、高级管理人员。 第四十四条 监督管理局部的工作人员在融资保证公司监督管理工作中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法赐与赏罚；构成犯罪的，依法查究刑事责任。 第六章 附 则 第四十五条 融资保证行业组织按照法律法规和章程的规定，发挥供职、协调和行业自律作用，引导融资保证公司依法经营，公平竞争。 第四十六条 政府性基金可能政府局部为匆匆进待业创业等直接设立运营机构开展融资保证业务，依照国家有关规定执行。 农村庄互助式融资保证组织开展保证业务、林业经营主体间开展林权收储保证业务，不适用本条例。 第四十七条 融资再保证公司的管理法子，由国务院银行业监督管理机构会同国务院有关局部另行制定，报国务院容许。 第四十八条 本条例施行前设立的融资保证公司，不符合本条例规定条件的，应当在监督管理局部规定的期限内达到本条例规定的条件；逾期仍不符合规定条件的，不得开展新的融资保证业务。 第四十九条 本条例自2017年10月1日起施行。